• الكشف عن المخاطر

    يتم توفير العميل ببيان الكشف عن المخاطر (البيان) بحسب التوجيه الأوروبي المتعلق بأسواق الأدوات المالية MiFID، على أساس أنك تقترح التداول مع أمانة كابيتال بالعقود مقابل الفروقات، التي هي منتجات عاملة بأسس الهامش، والتي تتضمن نسبة مخاطرة عالية قد تعرضك إلى خسارة رأسمالك بالكامل. تجدر الإشارة إلى أنّ هذا البيان لا يتضمن كلّ المخاطر والجوانب المعنيّة بالتداول بالعقود مقابل الفروقات، لذا يجب على العميل التأكد من أنّ قراره اتخذ على أسس المعرفة مع الأخذ بالاعتبار ما يلي:

    • مواصفات المنتج
      • إن العقود مقابل الفروقات هي اتفاقات على بيع أو شراء عقد يعكس أداء منتجات كثيرة بما فيها الفوركس، المعادن الثمينة، العقود الآجلة والأسهم، ويتم تحديد السعر بحسب الفرق بين سعر شراء العقد مقابل الفروقات وبين سعر بيعه والعكس صحيح. يتم تداول هذه العقود على أساس الهامش، كما ولا يتم تسليم هذه المنتجات والعقود مادياً في الحقيقة. يذكر أنّه عندما يقوم العملاء بشراء العقود مقابل الفروقات على أسهم على سبيل المثال، فإنهم يعتمدون على إمكانية ارتفاع أو انخفاض قيمة السهم الواحد.
      • تتقلب قيمة العقود مقابل الفروقات خلال اليوم، ويتم تحديد سعر اتجاهاتها عبر الكثير من العوامل التي تشتمل ولا تقتصر حصراً على المضاربة وتوفّر المعلومات عن الأسواق.
    • الأداء

      تجدر الإشارة إلى أنّ الأداء السابق للعقود مقابل الفروقات ليس مؤشراً مفيداً أو دليلاً حاسماً عن أدائها المستقبلي.

    • المخاطر الأساسية الّتي تتضمنّها عمليات التداول بالعقود مقابل الفروقات
      • تعتبر العقود مقابل الفروقات منتجات معقدة لا تناسب جميع المستثمرين، لذا يجب التأكد من أنك تفهم طريقة عمل هذه المنتجات، وبأنها تنفذ ما تريده وبأنك قادر على تحمل الخسارة إذا حصلت.
      • عليك قراءة هذا البيان بدقة قبل اتخاذ القرار بالتداول، والتأكد من أنّك تفهم على الأقل التالي:
      • تكاليف التداول بالعقود مقابل الفروقات
      • الهوامش المطلوبة للتداول بالعقود مقابل الفروقات
      • التكاليف التي تتضمنها عمليات التداول
      • كيفية تحديد أسعار العقود مقابل الفروقات
      • ماذا يحصل إذا احتفظت بعقد مفتوح خلال الليل
      • عمليات إعادة التسعير أو الانزلاقات السعرية المعقولة
      • تنفيذ الأوامر عندما يكون السوق المتخصص مقفلاً
      • قبل التداول بالعقود مقابل الفروقات المالية، عليك التأكد من أنك تفهم كلّ المخاطر التي تتضمنها. إنّ العقود مقابل الفروقات منتجات خاضعة لنظام الهامش، لذلك هي تحمل درجة عالية من المخاطرة بالرأسمال المستثمر مقارنةً بالمنتجات الأخرى. إنّ التداول على أساس الهامش يعني أن الأرباح والخسائر مضخمة، وكلما انخفض مستوى الهامش، يزيد خطر الخسارة إذا ما انعكس اتجاه الأسواق. قد تنخفض أو ترتفع قيمة العقود مقابل الفروقات بحسب حال الأسواق.
      • نظراً لكون العقود مقابل الفروقات تعمل بأسس الهامش، قد لا يكون التداول بها مناسباً لك ويجب عليك التفكير بالحصول على نصائح مستقلة إذا لزم الأمر. يجب معادلة احتمال الربح إلى جانب الحصول على إدارة حكيمة للمخاطر، كون التداول بالعقود مقابل الفروقات قد يؤدي إلى خسائر كبيرة خلال فترةٍ قصيرة من الزمن.
      • ‌لا تتداول بالعقود مقابل الفروقات قبل التأكد من أنك على علمٍ كامل بالمخاطر التي تتضمنها. يجب عليك التفكير فقط بهذا النوع من التداول في حال كنت ترغب بالمضاربة وبخاصةٍ لوقتٍ قصيرٍ من الزمن، أو في حال كنت ترغب بالتحوط على المحفظة الحالية خاصتك، وفي حال كنت تتمتع بخبرة كبيرة في مجال التداول، وبخاصةٍ في أوقات التقلبات الشديدة في الأسواق وإذا كان يمكنك تحمل الخسائر.
      • ‌قبل الشروع في التداول بالعقود مقابل الفروقات، عليك التأكد من أن هذا النوع من التداول لا يناسب التداول على طريقة البيع والانتظار، كونه يتطلب تحكمٍ ومراقبة مستمرة في فترةٍ قصيرة من الزمن (دقائق/ساعات/أيام). إنّ تبييت الاستثمار يعرّضك لخطرٍ أكبر وتكلفة إضافية. إنّ تقلّب البورصة والأسواق المالية الأخرى، إلى جانب الرافعة المالية الّتي تمّ إضافتها على استثمارك قد تؤدي إلى تغيراتٍ سريعة في وضع الاستثمار العام للعميل، ما يتطلب ردة فعل سريعة لإصلاح الوضع أو لزيادة هامش إضافي. يجب عليك التداول بالعقود مقابل الفروقات فقط في حال كان لديك الوقت الكافي لتتبع المراكز والتحكم بها.
    • خسارة رأس المال

      إنّ التداول والاستثمار في المنتجات العاملة بأساس الهامش كالعقود مقابل الفروقات تتضمن مستوى عالي من المخاطرة. ان هكذا استثمارات قد لا تناسب جميع المستثمرين وعليك التأكد من أنك تفهم كلّ المخاطر التي تتضمنها والتفكير بالحصول على نصائح مستقلة قبل القيام بهكذا عمليات. أمانة كابيتال ليست ملزمة بتقييم مدى ملاءمة هذه المنتجات لظروفك الخاصة.

      من الممكن أن تخسر أكثر من رأسمالك واستثمارك الأولي وقد يتوجب على العملاء غير المصنفين كأفراد تسديد دفعات إضافية لتغطية تلك الخسائر.

      يتم حساب الهامش الّذي يجب على العميل أن يحتفظ به لدى أمانة كابيتال بشكل مستمر في الوقت الحقيقي، وبحسب التغييرات الحاصلة في قيمة العقود مقابل الفروقات. في حال تدنت قيمة العقود بعد الحساب عن السعر السابق، يكون العميل ملزماً بالدفع مباشرةً لأمانة كابيتال لإعادة تكوين الهامش وتغطية الخسائر. إذا لم يكن العميل قادراً على تحمل التكاليف الإضافية، ستغلق أمانة كابيتال مركزه بغض النظر عن قبوله أو عدم قبوله بالأمر. على العميل التعويض عن الخسائر حتى ولو عاد سعر المنتج للارتفاع لاحقا.

    • مخاطر الاستدانة

      إنّ التداول بالعقود مقابل الفروقات، يعني فعلياً دخول العميل في عمليّات العقود غير المنظمة، هذا الأمر يعني بأنّ أي مركز مفتوح مع أمانة كابيتال لا يمكن إغلاقه عبر أي شركة أخرى. قد تتضمن هذه العمليات نسبة مخاطرة أعلى من التداول في الأسواق المالية المنظمة، كالأسواق المالية التقليدية. وهذا الأمر يستند إلى حقيقة أنّ العقود غير المنظّمة لا تشمل طرف وسيط ويتحمل طرفا العملية نسبة مخاطر ائتمانية معيّنة.

    • الرافعة المالية
      • إنّ التداول بالعقود مقابل الفروقات المالية تسمح للعميل بالتداول عبر دفع مبلغ صغير من المبلغ الكلي المطلوب للاستثمار. في المقابل، يجب الأخذ بالعلم بأن الرافعة المالية تعني بأنّ تغيير صغير في حال السوق قد يؤدي إلى تغيير كبير في قيمة مركز العميل. توفر أمانة كابيتال رافعة مالية متحركة تبدأ بـ 1:1 وتصل إلى 500.
      • تقوم أمانة كابيتال بالتحكم بالرافعات المالية الخاصة بعملائها وفي كلّ الأوقات، كما وتحتفظ أمانة كابيتال بحقها الكامل في تخفيض مستوى الرافعة المالية بحسب حجم التداول للعميل.
    • حدود وقف الخسارة

      تسمح منصة التداول للعملاء بتحديد أمر وقف الخسارة الذي يهدف إلى إغلاق العمليّة في حال تخطت مستوى الخسارة المحدّد. إنّ إغلاق العمليات على السعر المحدد ليس مضموناً وقد تزيد الخسائر. هذا الأمر يحدث عادةً عند تقلب الأسعار بشدة في حال يتخطى السوق السعر المحدّد من قبل العميل لوقف الخسارة.

    • التكاليف والعمولات

      قد تفرض أمانة كابيتال عمولة أو تكاليف تداول بحسب نوع عمليات التداول التي قد يدخل بها العميل وبحسب المدى الزمني. يتم فرض العمولات عندما يتم الدخول إلى أنواع تداول معينة ويتم تحديدها بحسب حجم العملية. سيتم فرض تكاليف محددة في بعض الحالات، وبخاصةٍ عندما يحتفظ العميل بمركز مفتوح لفترة طويلة. قد تكون هذه التكاليف أعلى من الأرباح وقد تزيد من خسائر العميل.

    • مخاطرة التنفيذ
      • إن الأحداث العامة قد تغير من حال السوق بشكلٍ عام.
        تعتمد قدرة أمانة كابيتال على تقديم الأسعار وتنفيذ الأوامر على توفر الأسعار والسيولة في البورصات والأسواق وأماكن أخرى تجمع منها أمانة كابيتال البيانات. وبالإضافة إلى ذلك، وكون أمانة كابيتال تحافظ على استقرارها المالي عبر التحوط مع أطرافٍ أخرى، قد تكون المجموعة غير قادرة على تنفيذ أوامر العملاء إذا لم تستطع الدخول في تداولٍ مناسب للتحوط. إنّ أحوال السوق قد تؤثر على قدرة العميل بتحديد أوامر أو التداول مع أمانة كابيتال. قد تتذبذب الأسواق المالية بسرعة، الأمر الّذي يؤثر على الأسعار الموجودة في المنصات. تحرك الأسعار في أمانة كابيتال سيكون لها تأثير مباشر وفي الوقت الحقيقي على مراكز العملاء وحساباتهم.
      • يتضمن الأمر مخاطر تقنية أيضاً كتعطل النظام على سبيل المثال. إنّ فترات الصيانة أو المشاكل الاتصال بالإنترنت تمنعك من الدخول إلى المنصة وبالتالي تنفيذ الأوامر.
 

تداول الفوركس مع أمانة كابيتال

عملية فتح الحساب مع أمانة كابيتال هي عملية سهلة وبسيطة. في حال كنت مبتدئ أو متداول متمرّس، لدينا الحلول الأنسب لك. افتح حسابك التجريبي مع أمانة كابيتال وتعلّم أصول التداول أو افتح حسابك الحقيقي وابدأ بالتداول بالأسواق المالية العالمية.

تحذير المخاطر: إن العقود مقابل الفروقات هي منتجات مالية معقدة تخضع لنظام الهامش وتعرّض المستثمر لدرجة عالية من المخاطرة قد تصل إلى خسارة رأس المال بأكمله، كما وقد تلزم العملاء المصنفين بـ"المحترفين" بتسديد دفعات إضافية. إن التداول بالعقود مقابل الفروقات قد لا يكون مناسباً لجميع المستثمرين، لذلك عليك التأكد من فهمك لكل المخاطر التي قد تنجم عن هذا النوع من الاستثمار والتأكد من أنك تمتلك الخبرة الكافية في هذا المجال. وإذا لزم الأمر عليك الحصول على استشارة خاصّة. للمزيد من التفاصيل الرجاء الاطلاع على بيان الكشف عن المخاطر